善治长安丨老人遭遇“孤注一掷”，银行举动大“暖”人心

“那可是我爸妈省吃俭用一辈子的积蓄啊，如果没有了，我都不知道该怎么办啊？太感谢你们了……”当得知自己父母保住了100万养老款时，身在国外的储女士寄来了锦旗，并通过电话激动地说道。原来，厦门国际银行上海青浦支行工作人员通过敏锐的洞察力和过硬的反诈知识，成功劝阻了一起可疑资金转帐诈骗事件，保住了老人百万积蓄。
　　蛛丝马迹，疑点重重
9月11日15时左右，年近90岁的储老伯夫妇来到厦门国际银行上海青浦支行柜台，要求取现50万元并向其它银行的个人账户转帐50万元。银行柜台工作人员小陆根据“老年人”“非习惯性大额转账”“大额取现”等关键要素，出于职业要求和专业眼光判断，这起业务办理需谨慎对待。



在办理业务过程中，小陆通过闲聊了解到储老伯夫妇取款是为了借钱给自己亲人结婚备用。由于储老伯夫妇是老客户，小陆很熟悉储老伯的家庭情况，三个子女均在国外，国内唯一的亲戚就是储老伯的妹妹。因此，储老伯的“大额现金帮助亲戚结婚”这个钱款用途立即引起了小陆的警觉。虽然储老伯夫妇对答如流，但其眼神还是有所恍惚。这又再次引起小陆的怀疑，于是边劝解储老伯夫妇暂时不要转帐取现，边立即把情况汇报给银行客户经理许经理。
了解事情经过后，许经理也很赞同小陆的怀疑。于是他立即联系储老伯的妹妹，得到的是“储老伯并没有亲戚结婚”这一肯定回答。那么，百万元的大额资金究竟是什么用途呢？想到独居老人往往是电信诈骗高发群体，许经理认为必须弄清楚。于是好言相劝储老伯夫妇回家等待消息，立即再次与储老伯的妹妹及身在日本的储老伯女儿联系，终于了解到了大额钱款用途的可能性。
　　深情厚谊，深信不疑
事情起因回溯到2023年2月，储老伯夫妇在网上结识了一名自称“旅游顾问”的张某，并添加了对方微信。张某对老人嘘寒问暖，隔三岔五前来看望，送点小礼物联络感情，还时不时组织储老伯夫妇游玩。张某把老人照顾得非常细致周到，储老伯夫妇心情越来越好，对张某也就越来越信任了。按储老伯的话说“不是亲人胜亲人”，就差把张某当成了自家人了。
面对储老伯夫妇的信任，张某感觉时机比较成熟了。于是有意无意向储老伯夫妇提起有一款旅游项目，只要投资100万，就有10%的回报。储老伯夫妇对此深信不疑，按照张某的安排，赶赴厦门国际银行上海青浦支行办理取现50万、转帐50万的业务，于是就出现了前面的一幕。
　　反诈劝阻，化险为夷






了解到这些情况后，许经理判断此事基本符合养老金诈骗“套路”，决定上门走访劝阻。于是，许经理驱车来到30公里外储老伯住处，耐心细致向储老伯夫妇讲解养老金诈骗的常见套路，并结合类似的诈骗案例对老人进行反诈劝阻。巧合的是，许经理上门劝阻时，在储老伯住处遇见了那位自称养老社区的工作人员。在闲聊中，发现他不断向储老伯暗示资金转帐事宜，立即与之周旋，获取了他的联系方式，原来他就是所谓的“旅游公司”工作人员张某。于是许经理立即上报区反诈中心。通过警银合作上门劝阻，储老伯夫妇也意识到了这可能是一场蓄谋已久的骗局，拉黑了张某。



一波未平，一波又起。本以为事情到此结束，但没过多久，储老伯夫妇又联系上该旅游公司。该旅游公司立即安排其他工作人员前来“照顾”他们夫妇。得到此消息后，厦门国际银行上海青浦支行工作人员立即联系反诈民警再次前往开展工作。经储老伯夫妇、子女的同意和储老伯妹妹的见证，厦门国际银行上海青浦支行工作人员将两位老人的所有存款进行定期存款，并协商好每一次取现和转帐都需经子女同意后方可进行，这一举措更是让储老伯子女感激不尽。
“面对严峻的电信网络诈骗新形势，我们银行始终保持高度警觉，全力以赴做好反诈工作，坚决守好反诈关口，用心守护老百姓的钱袋子。”厦门国际银行上海青浦支行行长沈光艺坚定地说道。
资料：青浦区委政法委