超4000亿规模农商行迎来人事变动 面临不良资产处置压力

21世纪经济报道 记者林秋彤 北京报道
近日，武汉市委组织部发布的市管干部任前公示显示，武汉农村商业银行（下称武汉农商行）党委副书记、行长、副董事长周玉萍拟任市管金融企业党委书记、董事长。
公开简历显示，周玉萍，女，出生于1975年2月，中共党员，博士研究生学历，经济学博士学位，高级经济师。周玉萍曾在工商银行有过工作经历，先后担任过工行武汉市洪山支行营业室会计柜员、工行湖北省分行营业部办公室科员、副主任科员、主任科员，挂职工行武汉市球场路支行行长。此后，周玉萍进入武汉经济发展投资（集团）有限公司、武汉金融资产交易所、武汉金融控股控股（集团）有限公司等担任要职。进入武汉农商行后，周玉萍先后担任该行党委委员、监事长，自2023年6月开始担任该行党委副书记、行长、副董事长。
官方信息显示，武汉农商行现任党委书记、董事长为白俊伟，出生于1964年，至今已满60岁，自2023年1月开始任职至今。目前，该行有四位副行长，分别为吴春霞、李桦、常青和涂培培。除常青外，其余三位副行长均为女性。
武汉农商行2024年中期报显示，报告期内，该行利润总额达15.03亿元，较去年同期增长3.36％；营业收入38.67亿元，同比下降3.28％；资产规模为4322.46亿元，同比增长2.32％。报告期内，该行不良贷款率为2.95％，较去年同期上升了0.22个百分点；拨备覆盖率为163.17％，较去年同期下降了25.52个百分点。
2024年年末，继该行光谷分行11.5亿元贷款逾期后，武汉农商行因违规发放项目贷款、贷款管理不尽职、信贷资金被挪用、违规开展贷款重组等，被湖北金融监管局罚款365万元。
信堡评分在2024年9月的点评中指出，武汉农商行的规模在农商行中较大，但资产质量一般，且拨备覆盖率不高，后续抵补空间较薄，目前该行投放房地产余额仍较高，后续需关注压降进程。联合资信在2023年发布的跟踪评级报告中也提到，武汉农商行信贷资产质量面临下行压力、拨备及盈利水平承压、资本面临补充压力等因素对其信用水平可能带来不利影响。
武汉农商行2024年中期报告中指出，该行综合运用现金清收、诉讼清收、呆账核销、批量转让等清收措施，多举措推进不良资产压降工作。一是以批量转让为抓手，加大市场化处置力度，畅通处置渠道。提早谋划，加大不良资产营销推介力度。在符合监管规定的前提下，与各家资管公司保持密切沟通，争取探索形成一套合法合规、监管认可、交易双方满意的结构化组包转让模式。二是突出司法执行和法院协调，运用手段创新，加强依法清收力度。将不良贷款起诉率、案件审结率纳入经营绩效干分制考核。三是强化管理水平，加快抵债资产处置。将抵债资产处置纳入考核，对于现存抵债资产，进行逐户分析，制定抵债资产处置方案。四是建设不良资产管理专业队伍，推动清收质效双升，要求分支行配备一批懂信贷、懂风控、懂法律的专业人员，专职负责不良资产处置，并鼓励分支行内部员工参与律师代理的疑难案件，提升工作人员自身法律专业知识。
中期报还指出，该行强化全面风险管理，制定了2024年全面风险管理行动计划。例如，优化非信贷资产风险分类管理及标准，完善模型风险管理体系，扎实做好内评系统运行监测与调优；健全垂直化风险监测机制，扎实开展互联网贷款业务、科技风险等专项排查，持续调优授权管理与关联交易管理，防范重点领域风险；优化授信审查报告模板，规范授信审批流程及操作，从严授信条线人员准入与退出，强化条线履职考核，严格把好准入关与审查关。