湖南一银行柜员挪用巨资炒股获刑十年，窟窿高达1900余万元

本报（chinatimes.net.cn）记者帅可聪 北京报道
湖南新田农村商业银行股份有限公司（下称“新田农商银行”）一柜员利用审批漏洞虚列支出，多次将银行资金转移至个人账户用于炒股，最终被判处有期徒刑十年。
近日，中国裁判文书网公开的一审判决书，披露了这起惊人的挪用资金案部分细节。判决书显示，在归还大部分挪用的资金后，朱某某仍给银行造成损失1900余万元。
2024年8月6日，《华夏时报》记者从知情人士处了解到，在今年6月17日湖南省新田县人民法院作出一审判决后，认罪认罚的朱某某未进行上诉。
银行柜员挪用资金炒股获刑
2024年7月27日，中国裁判文书网公开的朱某某挪用资金一审刑事判决书显示，被告人朱某某，男，1989年6月出生，湖南永州人，大学本科文化，系新田农商银行原营业部结算柜员。
2023年11月17日，被告人朱某某到公安机关投案自首，次日被新田县公安局刑事拘留；同年12月22日经新田县人民检察院批准逮捕，次日由新田县公安局执行逮捕。
判决书显示，2018年11月至2023年12月期间，被告人朱某某利用其担任新田农村商业银行营业部结算柜员的职务便利条件，利用银行审批漏洞虚列支出，多次将新田农商银行资金以批量支付方式，违规转移至其控制下的石某、蒋某、曾某、湖南顺隆景观建设有限公司新田分公司对公账户，及其本人名下在农商行开设的多个账户中。
随后，朱某某又将资金转移至其本人建设银行账户及其股票账户用于炒股营利活动，至案发尚有约1930万元无法归还。
记者注意到，判决书并未披露朱某某挪用资金总额。不过，其辩护人在辩护意见中提及，被告人朱某某自愿认罪认罚，且主动退还了大部分挪用的资金。
法院经审理认为，被告人朱某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。主动退赔部分经济损失，可酌情从轻处罚。辩护人提出“被告人朱某某具有自首情节；系初犯；自愿认罪认罚，且主动退还了大部分挪用的资金”的辩护意见，符合客观事实和法律规定，依法予以采纳。
2024年6月17日，湖南省新田县人民法院作出一审判决，被告人朱某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑十年，同时责令被告人朱某某向新田农商银行退赔挪用的资金约1930万元。
8月6日，湖南当地一位知情人士告诉《华夏时报》记者，一审判决后，朱某某未进行上诉。至于朱某某挪用资金的总额，其表示不便透露。
资深刑事律师、北京合弘威宇律师事务所副主任魏景峰接受记者采访时表示，根据《刑法》规定，挪用单位资金数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。在提起公诉前将挪用资金退还的，可以从轻或减轻处罚。从本案判决书来看，朱某某挪用的资金数额应该在1930万元以上，属于数额特别巨大，应当适用七年以上十五年以下有期徒刑的量刑。同时根据朱某某自首情节、认罪认罚、部分退赃等情节，结合挪用的总金额等情形，最终判处十年有期徒刑。
魏景峰律师指出，挪用公司钱款的行为侵害了公司的财产权利，为法律所禁止。该案也警示公司要制定完善的财务制度，从制度上尽可能避免公司财产被员工挪用的事件发生。
赴监狱开展警示教育活动
公开资料显示，新田农商银行是由该县农民、个体工商户、企业及其他经济组织入股组成的股份制地方金融机构，于2015年12月开业，其前身是新田县农村信用合作联社。新田农商银行总行机构设13个职能部室，下设1个营业部、21个支行，共22个营业网点。
新田农商银行在当地媒体公开披露的2022年度信息披露报告显示，截至2022年12月31日，全行资产规模59.3亿元，比年初净增6亿元，增幅11.32%；各项存款余额39.17亿元，较年初增加5.1亿元，增幅14.57%。各项贷款余额39.17亿元，比年初增加4.14亿元，增幅11.82%。存贷款总量、增量均居全县金融同业之首。经审计确认，2022年度实现净利润1967万元。
作为一名营业部结算柜员，朱某某在几年间多次挪用银行资金，数额、情节颇为惊人。陕西某国有大行的一位营业部柜员告诉记者，柜员挪用银行资金到自己账户不被发现，这在国有大行一般是没有办法做到的。她以所在银行为例表示，日常营业部内有监控和领导监察，平时也会有学习教育活动。
“最重要的是有个大数据筛查，营业点收进去的钱，如果挪到柜员名下，会出现预警，领导就会看监控进行核查。”上述国有大行柜员说。
然而，朱某某究竟是如何做到挪用巨额资金几年不被发现的？新田农商银行的风控体系为何没有及时起到作用？1900余万元的窟窿又将如何弥补？
8月6日下午，《华夏时报》记者就有关问题联系到新田农商银行营业部一位工作人员，其表示采访此事可联系总行。记者随后于工作时间多次拨打新田农商银行总行对外公开电话，但始终无人接听。
新田农商银行纪检监察室一位工作人员就该案情况向记者表示，“不清楚，不方便透露”，将向有关负责人转达采访请求。与此同时，记者向新田农商银行公开电子邮箱发送了采访邮件。截至发稿，记者未收到任何回复。
值得一提的是，据新田农商银行官方微信消息，在朱某某被判刑不久后，今年6月28日，新田农商银行在总行组织召开了2024年合规建设启动大会。董事长金太山在会上表示，全行员工要以此次合规建设试点为契机，进一步提高认识和站位，主动担责、主动自查认领问题，各责任部门和网点要对照存在的问题积极整改，力争在10月底全部整改到位。
此外，今年7月30日，新田农商银行组织班子成员、部室经理、支行行长及各基层党支部委员共计40余人，赴湖南东安监狱开展了一次现场警示教育活动。
相关消息称，他们在监狱干警人员的引导和讲解下，先后参观了服刑人员的改造区和监舍，听取了职务犯罪人员的现身说法，近距离感受了“高墙电网”的铁窗生活。通过耳闻目睹职务犯罪人员声泪俱下的忏悔发言，大家深刻感受到一种前所未有的心灵震撼和触动，从思想上受到了深深的教育洗礼。
责任编辑：麻晓超 主编：夏申茶