建行晋城矿区支行持续加强企业银行结算账户管理

为有效应对当前严峻的防电诈形势，持续提升对公账户风险管控水平，根据上级行《关于进一步加强人民币企业银行结算账户分级管理的通知》等文件规定，建行晋城矿区支行采取多种措施持续开展账户风险排查工作，严格落实账户分级管理制度，确保账户存续期风险管理落实到位。
一是树立忧患意识，加强风险识别。一是对于新开对公账户是否存在同法人短期频繁开多户、同一代理人开多户、一址多户等情况进行自查，如发现账户存在异常情况做到及时管控；二是对于存量客户通过风险监控、主动摸排、客户回访、银企对账、智慧年检等多种方式或渠道，持续加强客户身份识别，对法人客户信息要素缺失、内外部信息不符、非实名法人等账户及时进行法人客户身份信息治理。
二是落实分级制度，规范尽调管理。一是以网点为单位组织员工认真学习上级行下发的《关于进一步加强人民币企业银行结算账户分级管理的通知》并遵照执行，切实了解客户经营地址以及经营状况的真实性，严格落实单位结算账户开立后30天内回访要求并强化代理开户业务管理。二是明确新开户企业电子银行限额设置要求，按照白名单类客户、正常识别类客户、简易开户类客户、强化识别类客户、黑名单客户合理设置网银限额，对禁止开户类客户，拒绝其办理开户及电子银行注册业务。三是对开户后办理企业电子银行注册业务的，原则上要采取实地调查的方式开展尽职调查，妥善开展客户身份审核、电子银行限额管理等工作。（张中强）