涉案9000余万！福州三人开发“第四方支付平台”洗钱被抓

N海都全媒体记者 包华 通讯员 张宁 刘必贤
“他们本来可以有美好的前程，却被金钱冲昏了头脑，步入了违法犯罪的深渊。”福州3人开发诈骗平台，不到一年涉案金额竟达9000余万元。近日，仓山警方捣毁一诈骗团伙“洗钱”的黑灰产业链窝点，其中一名嫌疑人还是某重点大学计算机系毕业的高材生。据了解，他们因开发其他APP不赚钱，转而开发所谓“第四方支付平台”，为境外诈骗团伙提供洗钱服务，并诱骗群众参与刷单实施诈骗。目前，涉案的3名犯罪嫌疑人已被公安机关依法采取刑事强制措施。
2022年3月初，福州市公安局建新派出所接到群众报警，称其因参与刷单被诈骗4万余元。“我在网上看到一条广告，说是只要帮助刷单，就可以每天收入近千元。”受害人告诉民警，其在对方的诱导下，安装了一个“第四方支付平台”APP并交付了刷单押金。结果，当受害人垫钱购买指定商品后不仅无法提现佣金，而且连押金也退不了。直至对方将其拉黑，受害人才发觉自己被骗了。
据办案民警介绍，所谓的“第四方支付平台”，是指未获得国家支付结算许可和违反国家支付结算制度的平台，主要为“套路贷”、跨境赌博、网络诈骗等涉网犯罪流转资金，以逃避公安打击和金融部门监管。接警后，民警不断缩小侦查犯罪，逐步锁定仓山区金岩路某产业园内的一家公司，存在重大嫌疑。
5月10日，当摸清了该公司的组织架构后，建新派出所组织收网。民警在该公司当场抓获李某海、陈某亮、洪某智等3名犯罪嫌疑人，并查扣多台笔记本电脑、手机等一批作案工具。
经审讯，陈某亮原是某重点大学计算机系的毕业生，涉案的“第四方支付平台”就是由他负责搭建的。“我知道帮助‘洗钱’是违法的，但是禁不住来钱快，而且觉得应该不会被发现。”面对讯问，陈某亮对自己的犯罪行为十分后悔，但为时已晚。据3名嫌疑人供述，2021年7月以来，他们通过“第四方支付平台”共转移支付非法资金9000余万元人民币。
民警提醒广大市民群众，凡利用“第四方支付平台”帮助“漂白”来路不明资金的，均涉嫌违法犯罪。“第四方支付平台”无法保障用户的资金安全，用户如果在下载相关软件时发现涉嫌赌博、色情等内容，应不参与、不传播并积极向警方举报相关线索。切莫轻信虚假宣传，不要贪图小利下载非正规渠道的APP，最大限度避免上当造成财产损失。
编辑：陈陈

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