提防欺诈犯罪

作者：鸣笛（原载于《世界日报》）

在圣诞新年即将来临之际，经常是犯罪活动甚活跃的日子。 近期来，媒体报道关于金融银行（BDO ）客户被网络盗窃，然后未经授权的提款被转移到骗子在友联银行（Union Bank） 的账户或其他指定账户。 据国调局初步调查结果，被盗的账户大约有700个，涉及金额约5000万披索，分别被存入友联银行的25个账户内，部份资金被黑客用来购买虚拟货币。 由于银行系统及时冻结相关账户，大多数被盗的钱并未流失。
　　
菲央行（BSP）行长陆诺表示，他已指示工作组在30天内向他提交关于事件范围的报告、防止再次发生的建议和补救措施。 金融银行声明表示，已要求被盗客户前往他们的账户分行并提交文件以获得退款。 该银行将承担此次网络犯罪事件造成的损失，金融银行尚未披露涉及此起网络犯罪的总金额。 当盗领情况发生时，储户的信心就会动摇，而银行面临的更大风险通常是声誉。 信托是银行最重要的资产，当它被打破时，业务就会受到影响。
　　
有专栏文章说，就在金融银行黑客事件发生前一周，出现关于提供高回报投资的神秘短信。 这些消息可以追溯到一个相当大的从国外进行的操作，但使用了当地的中介。 电信公司和银行都很快发出警告，要求受害者披露个人详细信息。 每当未知来源询问密码等个人详细信息时，总是一个危险信号。 联合银行援引菲律宾银行家协会的一份报告称，今年迄今为止，银行业已追踪到大约200个参与本国黑客活动的集团。
　　
阿力士麦鲁的专栏有个故事，一个明显的受害者是一个名为Inang Nag-Aaruga sa Anak基金会的慈善组织。 根据诉状，呀施咪施一位分行经理建议基金会的官员将他们存入的资金，投入呀施咪施姊妹公司马来亚租赁和格雷帕莱夫提供的投资产品。 该基金会被说服将其存款进行投资，希望为其慈善工作筹集更多资金。 可最终发现这些资金从未投资，银行经理给了基金会假文件带着钱跑了。 基金会损失了约3700万披索而停止运作。