菲媒爆料：集资超百亿，知名华裔女老板跑路美国！
【菲龙网专稿】6月4日，有媒体爆料称，有“交易神童”之称的菲律宾华裔女老板米卡·陈（Mica Tan）疑似逃往美国，以躲避她名下公司数百万投资骗局的调查。有消息人士透露，菲律宾当局之前已经调查她很久了，直到最近，发给Tan的两份逮捕令显示“无法送达”，才发现她疑似跑路。
对于这一消息，有人问道：米卡·陈是谁？
2024年，菲律宾媒体Rappler曾发布长文，介绍这位34岁华裔美女老板、“交易神童”的发家故事——
起底菲律宾著名庞氏骗局背后的华裔女老板
作者：Ralf Rivas
从公司在巴莱辛岛（Balesin）盛大的活动，到频频在电视上露面分享自己的成功经历，现年34岁的华裔女老板米卡·陈（Mica Tan）一直以商界精英的姿态示人，直到最近，她一手创办的投资公司MFT被菲律宾证券交易所告上法庭，直指其从事非法集资和庞氏骗局。
米卡·陈为公众所知，是在2017年——当她的同龄人大部分还是勤勤恳恳的打工族时，这位27岁的华裔女商人已经在忙着购买股份、扩大公司规模，并且在各种商界电视栏目中露脸——她于2014年创办私募投资公司MFT，并通过三年的发展，在2017年迎来巅峰，并在医疗保健、食品和金融服务领域不断发展壮大。
美女老板的成功史：生长于“中国传统家庭”，从小接触股票
那一年，米卡·陈的成功故事也频频出现在各种媒体报道中，这些故事呈现了一个“股票交易神童”的形象：从13岁开始，米卡·陈就已经尝试自己投资股票；15岁时，她已经开始接触外汇市场。
在报道中，米卡·陈将自己的经商头脑和经验归功于自己的家庭背景。据她讲述，她的母亲是一位珠宝经营商人，父亲是一名肿瘤医生，而她从小就会在父亲工作的医院卖小零食。
凭借出色的商业背景，米卡·陈成为菲律宾一档热门创业节目真人秀的特邀导师，这也使她一跃成为聚光灯下的焦点——出众的外形和充满吸引力的个人故事，让她赢得了商界的好口碑。
2022 年，米卡·陈甚至被安永菲律宾年度企业家（SGV）提名为“菲律宾年度企业家”。
然而，警钟也在此时敲响——几位投资者投诉称，米卡·陈签署的支票存在跳票嫌疑——最后，安永取消了这个提名。
转折：警钟继续拉响，最终变为暴雷
2023年，更多投资者对米卡·陈甚提出了投诉，双方各执一词，在当时引发轩然大波。然而，这些争吵没有后续，直到最近——2024年4月22日，证券交易委员会（SEC）正式对米卡·陈名下的两家公司提起刑事诉讼，诉讼罪名是非法集资。
值得注意的是，曾参与上述两家公司财务审计的四大会计事务所的普华永道，被列为同案被告。
对于这一指控，米卡·陈方面坚称，她的公司是一家合法企业。但证券交易委员会则指出，该公司经营的业务，“具备了庞氏骗局的所有特征”。
米卡·陈的商业模式：拉熟人投资，承诺高额回报
根据MFT的几位投资者透露，该公司的主要业务，是针对不同投资组合进行融资。而融资的主要渠道，则是身边的朋友和熟人——米卡·陈通过各种说辞，让身边的熟人和朋友以借贷形式投资给她的公司，并保证这些投资在一年到五年不等的时间，连本带利返还。
米卡·陈向他们保证，投资回报率为12% 至 18%，并且每月还能获得月利息1% 至 1.5% 的远期支票。
多个消息人士指出，投资者入股的最低投资额在100万至500万比索，但也有人只出10万比索也被允许投资。
一位消息人士暗示，这个投资计划主要面向富人阶层。他说：“这不适合普通菲律宾人，因为金额相当高。你需要有钱才能进去。”
另一位要求匿名的消息人士说，他先后向 MFT 投资了 1400 万比索。一开始，回报都是按时兑付，并且还有米卡·陈亲自签署的支票，因此，这种高额投资吸引了越来越多的投资者——直到 2022 年，回本利息开始延迟。
除了每月的利息，MFT还鼓励“拉人投资”，并且通过旅行福利等方式回馈投资者。根据该公司规定，如果公司员工拉来的人和投资达到3000万比索，就会被奖励飞往菲律宾海岛和其他豪华度假胜地。
（MFT 发给投资者的宣传手册上，列出了该公司参加公益活动和去海边旅游的照片）
根据MFT 发给投资者的宣传手册，该公司还积极参与各种公益活动，比如为大学或者电影拍摄提供赞助资金，以此证明其正规性。
一旦支票开始被退回，投资者们就会向菲律宾证券交易委员会举报。
终章：官方介入调查，直指其疑似庞氏骗局
然而，当米卡·陈签署的利息支票被退回时，暴雷的迹象出现，投资者们开始集体向证券交易委员会举报。
证券交易委员会随即介入调查，并指出，MFT和陈的另一家公司 Foundry Ventures，其商业模式基本上是一个庞氏骗局——“它们的运行和业绩，都取决于现有投资者的额外投资和/或新投资者的投资”。
2024年1月，证券交易委员会对 MFT Group 和 Foundry Ventures 发出了停止营业的命令，并要求米卡·陈等人停止集资。
证券交易委员会通过调查，还有更多发现。 MFT的20名高管在2018年至2021年期间，伪造了财务报表，并进行了至少17条造假记录。
证券交易委员会的调查报告指出：“根据财务审查，该公司的 [经审计的财务报表] 中反映的金额，与投资者实际投资资金不符。”
证券交易委员会直接指出，负责MFT财务审计的普华永道，与该公司存在串通欺诈的嫌疑。
普华永道随即发布声明表示，该公司只负责MFT的审计，至于曝出主要问题的另一家公司，并不在其审计范围内。
MFT的回应：私人借贷，不属于证券交易
MFT 也于随后发布声明，坚称公司业务并不涉及证券交易，因此不存在违反证券相关法规。该公司的多名股东此前也曾声称，MFT的交易业务属于“个人之间的私人借贷，不属于证券交易”。
该公司表示，由于疫情影响经济环境，才导致了对投资者的还款延迟，并提出了为期五年的还款计划。
公司投资者之一、也是投诉案的代理律师Rey Villegas在投诉信中表示：“及时还款是股东与债权人长期私下交易的基础。但不幸的是，MFT一直以来的还款记录被疫情影响了。”
随后，MFT发布新闻稿指出，Rey Villegas代表众多投诉人，同意了该公司的5年还款计划。新闻稿写道：“合作债权人对 MFT的反弹和恢复能力充满信心。”
证券交易委员会的调查报告中，没有披露米卡·称的公司欠投资者多少钱，只描述了 MFT Group 和 The Foundry 是如何以类似庞氏骗局的方式运作。
一位不愿透露姓名的投资者则表示，他对于5年后米卡·陈的公司退还他投资的1000万比索，并不抱希望。这名消息人士说：“我还好，我的经济状况不受影响。但我为那些卖掉房子投资的人感到难过。他们才是真正的受害者。我希望米卡·陈还款时，优先考虑这些人。”
编者语
Rappler的这个人物故事，发布于2024年，然而，距离故事中承诺的5年还款计划才过了一年，创始人米卡·陈就疑似跑路，对于投资人来说，这显然不是个好消息。
此外，有消息指出，米卡·陈的公司集资总额超百亿，若爆料属实，这或将成为菲律宾近年来最大投资爆雷案。
h j t 发表于 2025-06-06 13:02
赚到钱还留在菲律宾干嘛，等着被绑架吗
是賺嗎？不是騙或詐騙嗎？ 赚到钱还留在菲律宾干嘛，等着被绑架吗
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