菲龙网编辑部7 发表于 2023-4-28 14:42

香港金管局提醒银行须持风险为本原则进行尽职审查

观点香港网讯:4月28日,金管局副总裁阮国恒《汇思》撰文表示,随着疫情过去,经济活动转趋活跃,相信很多新成立或海外企业都感兴趣到香港开立银行户口,而伴随而来有关“开户难”的意见亦有所增加,当中不乏有意见指银行以“反洗钱”和“高风险”为由而拒绝企业开户申请。
阮国恒指出,近月积极与银行讨论,亦表明没有任何法律或监管要求禁止在香港经营的银行,向虚拟资产相关机构提供银行服务。同时,金管局提醒银行须秉持“风险为本”的原则进行客户尽职审查,避免不必要的程序,亦不应“一刀切”拒绝开户申请。
除了提醒银行须以“风险为本”的原则进行客户尽职审查外,阮国恒称,随着市场不断发展和创新,近年也有不少新业务范畴冒起,银行也须紧贴市场脉搏,满足客户新的业务需要。除了新冒起的行业,香港政府近期也积极“走出去”开拓新市场,如中东和东南亚地区。这些市场潜力优厚,是未来环球经济的增长亮点之一。
金管局期望,银行会继续加强员工在开户申请方面的培训,也会在有需要时调拨更多资源设立专职团队或热线,帮助企业理顺开户程序,从而捕捉新商机。作为监管机构,金管局会积极参与国际标准的制订和实施,不时提供指引以协助银行以平衡与相称的方式落实反洗钱工作,同时也会继续与业界保持紧密沟通和合作,聆听社会声音,与不同持份者交流,提升客户体验。
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